Metodologia

W jaki sposób ustalane są przepisy podatkowe i jak zapewnia się ich aktualność

Wszystkie obliczenia opierają się na aktualnych polskich przepisach podatkowych (ustawa o PIT) oraz oficjalnych danych publikowanych co roku przez ZUS i Ministerstwo Finansów — limitach podstawy składkowej, limitach ulg oraz progach podatkowych.

W kodzie kalkulatora dane te są przypisane do poszczególnych lat podatkowych. Nowy rok podatkowy nie jest udostępniany, dopóki nie zostaną potwierdzone jego oficjalne dane i nie zostanie ponownie przeprowadzony pełny zestaw testów wewnętrznych z uwzględnieniem tych danych — wolimy być o rok w tyle, niż po cichu popełniać błędy.

W jaki sposób weryfikowane są importowane wyciągi z kont maklerskich

Import danych każdego obsługiwanych brokera jest tworzony na podstawie udokumentowanego formatu eksportu danego brokera. Każda przeanalizowana transakcja jest wyświetlana użytkownikowi do sprawdzenia przed zapisaniem — żadna transakcja nie jest akceptowana automatycznie.

Przy dopasowywaniu wartości nabycia stosowana jest metoda FIFO (wymagana przez polskie prawo), a kwoty w walutach obcych przeliczane są według oficjalnego średniego kursu NBP obowiązującego w danym dniu — obie wartości są podane w każdym wierszu, dzięki czemu można samodzielnie sprawdzić obliczenia, a nie polegać wyłącznie na końcowej kwocie.

Weryfikacja dokładności

Widok referencyjny formularza PIT-38 z podziałem na poszczególne wiersze został stworzony i zweryfikowany bezpośrednio w oparciu o rzeczywiste, złożone formularze PIT-38 w celu potwierdzenia, że numery sekcji, etykiety i dane liczbowe są zgodne z rzeczywistym formularzem urzędowym — a nie stanowią jedynie wiarygodnie wyglądającego przybliżenia.

W jaki sposób przetwarzane są Twoje dane

Ten kalkulator wymaga podania rzeczywistych danych finansowych, więc to, co się z nimi dzieje, ma równie duże znaczenie jak wyniki obliczeń. Trzy rzeczy są faktem już dziś, a nie tylko obietnicą na przyszłość:

• Usunięcie konta powoduje trwałe usunięcie wszystkich lat podatkowych i wszystkich danych w ramach jednej operacji — zobacz „Ustawienia konta”.
• System analityczny nigdy nie ma wglądu w Twoje dane liczbowe. Rejestrujemy jedynie, którego brokera zaimportowałeś i czy operacja zakończyła się powodzeniem – nie rejestrujemy żadnych informacji dotyczących kwot ani stanów portfela.
• W dowolnym momencie możesz wyeksportować wszystkie wprowadzone dane w postaci ustrukturyzowanego pliku JSON z poziomu ustawień konta.

Znane ograniczenia

Nie każdy format importu brokera został jeszcze zweryfikowany na podstawie rzeczywistego pliku eksportowego — niektóre z nich są nadal tworzone wyłącznie na podstawie formatów opisanych w dokumentacji, choć niezależnie od tego obowiązuje ten sam etap sprawdzania przed zapisaniem.

Niektóre rzadziej spotykane ulgi oraz załącznik dotyczący dochodów zagranicznych PIT-ZG nie zostały jeszcze uwzględnione w modelu. Wynik należy zawsze traktować jako dobrze uzasadnione przybliżenie, a wszelkie nietypowe przypadki należy zweryfikować u księgowego lub na podstawie oficjalnych formularzy.

W skrócie

Jest to narzędzie służące do sporządzania szacunków na potrzeby własnego planowania; nie jest to oficjalne oprogramowanie do składania zeznań podatkowych ani porada podatkowa — pełne informacje znajdziesz w naszych Warunkach korzystania z usługi i Polityce prywatności.